Cette mission s’adresse aux personnes qui entrent dans une phase patrimoniale décisive.
Vous disposez déjà d’un patrimoine, de revenus, parfois d’immobilier ou de placements financiers… mais une question centrale se pose désormais :
Comment transformer ce capital en revenus durables, tout en préparant une transmission maîtrisée et protectrice pour vos proches ?
À ce stade, les décisions ne sont plus techniques, elles sont structurantes.
Un mauvais arbitrage peut fragiliser les revenus futurs, déséquilibrer la protection du conjoint ou alourdir inutilement la transmission.
Cette mission permet de :
sécuriser vos revenus de retraite
organiser votre patrimoine pour qu’il serve réellement vos objectifs
protéger le conjoint survivant et l’équilibre familial
anticiper et structurer la transmission
éviter les choix dispersés ou les solutions mal adaptées
Il s’agit d’un travail stratégique global, destiné à donner une vision claire, hiérarchisée et actionnable de votre organisation patrimoniale.
Ce que cette mission vous permet concrètement
À ce niveau de patrimoine, la question n’est plus “où placer ?”
La vraie question est :
Comment faire fonctionner l’ensemble de votre patrimoine comme un système cohérent au service de votre sécurité financière et de vos proches.
Cette mission vous aide à :
✔ Transformer votre patrimoine en revenus stables et durables
✔ Éviter les décisions irréversibles mal calibrées
✔ Comprendre l’impact réel de vos choix sur votre conjoint et votre famille
✔ Mettre fin à l’empilement de solutions sans logique globale
✔ Prioriser les actions à mener maintenant, plus tard, ou à éviter
Vous passez d’un patrimoine “éparpillé” à une organisation stratégique claire.
Ce que nous analysons
La mission couvre l’ensemble des dimensions qui influencent vos revenus futurs et la transmission :
1/ Revenus de retraite
Analyse des régimes obligatoires
Revenus déjà sécurisés
Revenus dépendants du capital
Risques de baisse de niveau de vie
Années sensibles à anticiper
2/ Organisation du patrimoine
Immobilier, placements financiers, trésorerie
Répartition capital / revenus
Liquidité et disponibilité réelle
Coûts, fiscalité, contraintes
Cohérence avec vos objectifs de vie
3/ Protection du conjoint
Niveau de protection réel
Conséquences financières d’un décès
Équilibre entre héritiers et conjoint
Points de fragilité à corriger
4/ Transmission
Lisibilité de votre organisation actuelle
Droits potentiels à payer
Biens difficiles à transmettre
Risques de blocage ou de conflits
Leviers d’anticipation adaptés à votre situation
Ce que vous recevez
À l’issue de la mission, vous disposez de :
- Un rapport de mission structuré, clair et synthétique
- Une vision globale de votre organisation patrimoniale
- Les arbitrages à réaliser, classés par priorité
- Une stratégie cohérente pour sécuriser vos revenus et préparer la transmission
- Un plan d’actions concret
Vous savez précisément : quoi faire, pourquoi, dans quel ordre, et avec quelles conséquences.
Nos conditions tarifaires
La mission est proposée au tarif global de 100.000 XPF, réglé en deux temps :
50 % à l’ouverture de la mission, correspondant à la phase de diagnostic
50 % à la remise du rapport de mission, formalisant les analyses et préconisations retenues
Nos missions sont rémunérées car elles relèvent d’un conseil objectif et approfondi ; le cabinet propose aussi un service de courtage pour mettre en œuvre les solutions retenues, et si cette mise en place fait suite à une mission de conseil payante, aucun frais d’entrée ne sera facturé — le client restant libre de choisir son intermédiaire.
Que vous souhaitiez construire, optimiser, transmettre votre patrimoine, ou simplement pour y voir plus clair sur les sujets qui vous intéressent, nous sommes là pour vous.
