Expert en gestion de patrimoine à Nouméa : Notre métier
Un gestionnaire de patrimoine, c’est un expert qui vous aide à prendre les meilleures décisions pour organiser, protéger et faire fructifier votre patrimoine. Il analyse votre situation dans sa globalité — vos biens, vos revenus, vos projets — pour construire avec vous une stratégie sur-mesure, adaptée à vos objectifs de vie.
Son rôle est à la fois de vous conseiller, de vous accompagner dans le temps, et de vous orienter vers les solutions les plus pertinentes : placements financiers, investissements immobiliers, solutions de prévoyance ou encore optimisation fiscale et transmission.
Notre accompagnement et nos métiers
API Courtage est un cabinet de conseil expert en gestion de patrimoine situé à Nouméa. Nous accompagnons nos clients dans tous les domaines clés de leur vie financière :
- Conseil fiscal et successoral (optimisation de l’imposition, préparation à la transmission, donations, démembrement de propriété)
- Conseil en placements financiers (assurance vie, assurance vie Luxembourgeoise, contrat de capitalisation, produits structurés, Private Equity)
- Conseil et recherche de crédits (prêt immobilier, financement holding de rachat, financement d’investissement locatif)
- Conseil en investissement immobilier (achat de résidence principale ou secondaire, investissement locatif, pierre-papier, location meublée, club deal immobilier)
- Conseil en prévoyance (assurance emprunteur, prévoyance individuelle, protection du conjoint ou des enfants, couverture entre associés, couverture homme-clé)
Notre rôle est avant tout de vous accompagner avec clarté et pédagogie, en simplifiant la compréhension des mécanismes financiers et en rendant accessibles des solutions souvent perçues comme complexes.
Les accréditations du cabinet API Courtage Nouméa :
- Immatriculation à l’ORIAS sous le numéro 24005436 en tant que Conseiller en Investissements Financiers et en tant que Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (consultable sur le site https://www.orias.fr)
- Titulaire de la carte professionnelle n° CPI 2024-270T, délivrée par la Direction des Affaires Economiques (DAE) de Nouméa et permettant l’exercice de transaction sur immeubles et fonds de commerce, non détention de fonds, effets ou valeurs pour compte de tiers
- Immatriculation au registre des courtiers en assurance de Nouvelle-Calédonie (RIAS NC) sous le numéro 240004 (consultable sur le site https://www.rias.nc)
- Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF)
Des solutions de placement adaptées à vos objectifs
Tout comme vos projets, vos besoins évoluent au fil du temps :
- À 30 ans, on commence à penser à acheter son premier bien immobilier ou à constituer une épargne
- Vers 45 ans, protéger sa famille, réduire ses impôts et valoriser son patrimoine deviennent des préoccupations centrales.
- À l’approche de la retraite, l’objectif est souvent de sécuriser son niveau de vie et de préparer une transmission sereine pour mettre ses proches à l’abri.
Chez API Courtage, nous plaçons la relation humaine au cœur de notre métier.
Écoute, pédagogie et accompagnement personnalisé sont les fondements de notre approche. Nous vous aidons à anticiper les imprévus, à protéger ce qui compte, et à aborder l’avenir avec confiance, grâce à une stratégie claire, adaptée à vos priorités.
Nous ne vous proposons pas simplement des produits financiers : nous construisons avec vous une stratégie souple, cohérente et réversible, pour que votre capital reste accessible si vos besoins évoluent.
La rigueur d’un cabinet agréé, au service de votre sécurité
Expert en gestion de patrimoine depuis plus de 15 ans, nous conseillons nos clients à chaque étape de leur parcours de vie. API Courtage est titulaire des accréditations suivantes :
- immatriculée au registre des courtiers en assurance de Nouvelle-Calédonie (RIAS NC) sous le numéro 240004 (consultable sur le site https://www.rias.nc) ;
- immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 24005436 en tant que Conseiller en Investissements Financiers et en tant que Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (consultable sur le site https://www.orias.fr) ;
- titulaire de la carte professionnelle n° CPI 2024-270T, délivrée par la Direction des Affaires Economiques (DAE) de Nouméa et permettant l’exercice de transaction sur immeubles et fonds de commerce, non détention de fonds, effets ou valeurs pour compte de tiers ;
- adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Nous sélectionnons rigoureusement nos partenaires pour leur solidité financière, leur sérieux et leur conformité réglementaire. En tant que courtier dans chacun de nos métiers, nous nous attachons à sélectionner pour vous les meilleures solutions du marché, en terme de placements / crédits / assurances / investissements immobiliers.
Les solutions d’investissement que nous proposons à nos clients leur sont donc adaptées : transparence et fiabilité sont nos maître-mots.
Notre priorité : vous offrir un conseil fiable, transparent et aligné avec vos intérêts. La première étape ? Définir votre objectif.
Le cabinet
Contact
55 Promenade Roger Laroque 98800 Nouméa
82.65.06
Venez échanger avec nous gratuitement et sans engagement.
Que vous souhaitiez construire, optimiser, transmettre votre patrimoine, ou simplement pour y voir plus clair sur les sujets qui vous intéressent, nous vous proposons un bilan patrimonial personnalisé, pour identifier les leviers à activer pour vous.｜Rendez-vous dans nos bureaux à l’Anse Vata, ou chez vous.
Cabinet en gestion de patrimoine : conseil et solutions en investissements financiers et immobiliers, recherche de financement particuliers et professionnels, assurance de personnes.
SARL au capital de 100.000 XPF, immatriculée au RCS de Nouméa sous le numéro RID 1 613 983.
Tél : (+687) 82.65.06
Contact : mwoirgard@api-courtage.nc