API — Accompagnement Patrimonial Intégral
L’offre centrale du cabinet, accessible dès 20 millions XPF
Faites travailler votre patrimoine. Pas celui de vos conseillers.
Les moments qui comptent vraiment — financer un projet, préparer sa retraite, céder son entreprise, organiser sa transmission, protéger sa famille — sont aussi ceux où une mauvaise décision se paie longtemps. Avoir un conseiller qui fait le lien entre tous vos interlocuteurs et garde la vision d’ensemble change tout.
C’est exactement ce que nous faisons.
Une approche globale, pas un produit
Nous accompagnons dirigeants, investisseurs et familles patrimoniales dans la durée — pas à l’occasion d’une souscription. Notre rôle est de construire une stratégie cohérente qui tient compte de l’ensemble de votre situation : financière, immobilière, fiscale, professionnelle, familiale.
Les domaines que nous coordonnons :
- Stratégie d’investissement financier et immobilier
- Organisation du patrimoine personnel et professionnel
- Optimisation des revenus complémentaires
- Financement et effet de levier
- Préparation et organisation de la transmission
Un modèle sans conflit d’intérêt
Nous ne sommes liés à aucun assureur, aucune banque, aucune société de gestion. Pas de fonds maison à écouler, pas de forfait annuel, pas de droit d’entrée ajouté par le cabinet. Les frais se limitent aux coûts incompressibles des assureurs et partenaires financiers, auxquels s’ajoute une rémunération de suivi de 0,30 % pour le cabinet — transparente, fixe, sans surprise.
Ce que vous payez va dans votre patrimoine. Pas dans la marge d’un distributeur.
Vous accédez à une architecture ouverte : fonds issus de plusieurs gestionnaires, supports sélectionnés pour leur adéquation à vos objectifs, solutions financières et immobilières cohérentes avec votre stratégie globale. Pas une gamme imposée par un groupe, chargée en frais internes sans corrélation systématique avec la performance.
Un accompagnement qui dure
Un suivi patrimonial structuré chaque année. Une disponibilité réelle sur les arbitrages importants. Une veille sur les opportunités de marché. Et une coordination active avec vos interlocuteurs habituels — notaire, expert-comptable, avocat, banque — pour que chaque décision s’inscrive dans une logique d’ensemble.
Pour qui
Cette offre s’adresse à des clients disposant d’un patrimoine financier à investir d’au moins 20 millions XPF, souhaitant structurer leur stratégie dans une logique de long terme — et fatigués de gérer plusieurs conseillers qui ne se parlent pas.
Comparez votre organisation actuelle
Un premier rendez-vous confidentiel permet d’analyser la structure réelle des frais que vous supportez, la cohérence de vos allocations actuelles, et les axes d’optimisation disponibles. Sans engagement. Sans jargon.
Ce que vous découvrez lors de cet échange vous appartient — que vous choisissiez de travailler avec nous ou non.
→ Demander un rendez-vous confidentiel
