Faire travailler votre patrimoine dans une stratégie cohérente
Choisir un placement ne consiste pas simplement à sélectionner un produit financier. Chaque décision doit s’intégrer dans une stratégie globale tenant compte de votre situation patrimoniale, de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de vos projets futurs.
API COURTAGE accompagne particuliers, investisseurs et dirigeants dans la structuration de leur patrimoine financier avec une approche fondée sur la cohérence, la maîtrise des frais et une sélection rigoureuse des solutions.
Une sélection ouverte des solutions du marché
Les établissements bancaires et compagnies d’assurance proposent généralement des solutions issues de leurs propres gammes ou de réseaux de distribution limités.
Notre approche consiste à sélectionner les enveloppes et supports d’investissement parmi un large univers de solutions disponibles sur le marché, afin de construire des allocations adaptées aux objectifs de chaque client.
Une attention particulière est portée à la structure des frais afin d’éviter leur accumulation à plusieurs niveaux et leur impact sur la performance à long terme.
Des solutions adaptées à chaque objectif
Selon votre situation et vos besoins, différentes enveloppes peuvent être mobilisées :
Assurance-vie
Contrat de capitalisation
Compte-titres
Solutions luxembourgeoises
SCPI et immobilier indirect
Produits structurés
Fonds obligataires et actions
Private equity
Actifs de diversification
L’objectif n’est jamais de privilégier une solution en particulier, mais de construire une allocation cohérente avec votre stratégie patrimoniale.
Trois modes d’accompagnement
Gestion libre
Vous prenez les décisions d’investissement. Nous vous apportons notre analyse, nos recommandations et l’accès aux solutions sélectionnées.
Gestion conseillée
Nous assurons un suivi régulier de votre allocation et formulons des recommandations lorsque des arbitrages ou ajustements apparaissent pertinents. Vous conservez la décision finale.
Gestion pilotée
La gestion est déléguée à des sociétés de gestion sélectionnées selon leur expertise et leur adéquation avec votre profil d’investisseur. Nous assurons le suivi de la stratégie et la coordination avec les gestionnaires.
API – Accompagnement Patrimonial Intégral
Pour les patrimoines financiers supérieurs à 20 millions XPF, le cabinet propose un accompagnement patrimonial renforcé.
Cette approche ne se limite pas aux placements financiers. Elle vise à coordonner l’ensemble des décisions ayant un impact sur votre patrimoine :
stratégie d’investissement
immobilier
revenus complémentaires
financement
effet de levier
trésorerie d’entreprise
transmission
organisation patrimoniale familiale
L’objectif est de disposer d’un interlocuteur unique capable de conserver une vision d’ensemble et de coordonner, lorsque nécessaire, les échanges avec vos autres conseils : expert-comptable, notaire, avocat ou partenaires financiers.
Un accompagnement dans la durée
Construire un patrimoine est un projet de long terme.
Notre rôle consiste à vous accompagner dans les différentes étapes de votre vie patrimoniale, depuis la constitution d’une épargne jusqu’à l’organisation de revenus complémentaires, la transmission ou les opérations plus complexes liées à l’entreprise.
Parce qu’un patrimoine performant repose autant sur les bonnes décisions que sur leur cohérence dans le temps.
